Борьба с мошенничеством в индустрии онлайн-гемблинга: лучшие практики защиты игроков и операторов.
Несмотря на все усилия регулирующих органов и операторов по укреплению доверия и обеспечению законности, безопасности и справедливости азартных игр, по-прежнему часты случаи мошенничества в сфере онлайн-гемблинга.
Мошенническая деятельность в игорной индустрии проявляется во многих формах. Сюда входит мошенничество с платежами, злоупотребление бонусами, кража личных данных, сговор между игроками (например, обмен информацией о покерных комбинациях), сфальсифицированные игры, несправедливые Условия и положения, а также нелицензированные сайты, незаконно нацеленные на игроков из Великобритании. Во многих случаях попытки мошенничества совершаются преступными группировками, нацеленными на игорную индустрию, но в некоторых случаях незаконными действиями могут заниматься и операторы.
Одной из заявленных целей Комиссии по азартным играм является обеспечение того, чтобы азартные игры оставались свободными от преступности, что на начальном уровне означает предотвращение мошенничества и соблюдение протоколов безопасности игроков.
Мошенничество с бонусами и несправедливые условия
Мошенничество с бонусами уже давно стало проблемой для онлайн-казино и яблоком раздора между игроками и операторами (из-за условий бонусов). Злоупотребление бонусами — довольно расплывчатый термин, и оно принимает разные формы.
Существуют крупномасштабные виды злоупотребления бонусами, когда группы открывают несколько учетных записей, чтобы получить приветственные бонусы, а затем играют и склоняют баланс в пользу некоторых учетных записей (несколько учетных записей могут использоваться, чтобы помочь одному игроку выиграть, особенно в живых играх). В зависимости от размера группы и точки обнаружения это может иметь значительные финансовые последствия для оператора, который не привлек потребителей реальных денег, но при этом выплачивает большие бонусы. Для борьбы с крупномасштабным мошенничеством с бонусами онлайн-казино теперь используют искусственный интеллект для выявления обычных моделей регистрации и игры.
Другим распространенным типом мошенничества с бонусами было то, что игроки требовали приветственной сделки, а затем отказывались от участия без честной игры. Чтобы предотвратить это, онлайн-казино изобрели непопулярное положение об отыгрышах, которое обуславливает вывод выигрышей, полученных с помощью бонуса. Проблема не в требованиях к ставкам как таковых, а в том, что некоторые онлайн-казино делают их слишком высокими (некоторые сайты предлагают 30-99x), что привязывает потребителей к тому, что Комиссия по азартным играм назвала «чрезмерной игрой» и тратами в короткие периоды времени.
Помимо условий бонусов, другие несправедливые условия в онлайн-казино с плохой репутацией могут привести к тому, что игроки не смогут получить доступ к своим выигрышам. Вот почему рекомендуется использовать авторитетные обзорные сайты и находить казино, предлагающие лучшие приветственные бонусы для игровых автоматов без каких-либо требований по ставкам . Сайты обзоров тратят время на анализ онлайн-казино, проверяют, имеют ли сайты лицензию и оценивают каждую область, чтобы рекомендуемые сайты без ставок были проверены и одобрены как варианты честной игры.
Оффшорные казино, ориентированные на игроков из Великобритании, также могут перечислять неверно представленные бонусы и другие несправедливые или мошеннические условия, такие как требование пролонгации всех депозитов, которые затрудняют вывод средств. Они также могут предоставлять непроверенные игры или пиратский контент. В прошлом мы даже видели оффшорные британские казино, в которых указан 3-кратный перенос депозитов, что означает, что после внесения депозита сумму необходимо сыграть 3-кратно перед выводом.
Лучшая стратегия борьбы с проблемами нелегальных азартных игр — это осведомленность игроков об офшорных сайтах и их опасностях, обучение потребителей тому, как идентифицировать казино, имеющее лицензию Комиссии по азартным играм, а также важность чтения и понимания положений и условий казино.
Кража личных данных и мошенничество с платежами
Как онлайн-индустрия, iGaming подвергается все более изощренным онлайн-атакам со стороны враждебных сил (чтобы не показаться слишком драматичным, но, согласно отчету Nexusguard об угрозах за третий квартал 2020 года, почти 77 процентов кибератак за рассматриваемый период были направлены на онлайн-игры). и игорная индустрия).
В прошлом году DraftKings в США был взломан , что затронуло почти 1600 аккаунтов. Хакеры выдали себя за игроков, внося депозиты с помощью сохраненных банковских методов, а затем выводя деньги на отдельные счета; они заработали около 600 000 долларов.
Крупномасштабные атаки на данные являются обычным явлением и представляют собой серьезную угрозу для информации игроков, которую затем можно продать или использовать другими способами. В настоящее время искусственный интеллект играет важную роль в выявлении попыток взлома с использованием грубой силы и может автоматически ограничивать доступ к учетной записи в случае подозрения на взлом.
Помимо крупномасштабной кражи личных данных и мошенничества с платежами, существуют случаи вымышленного удостоверения личности, когда несовершеннолетние игроки берут удостоверение личности родителя, члена семьи или друга для доступа к онлайн-гемблингу (30 000 детей в возрасте 11–16 лет в Великобритании страдают от вредной азартной игры). привычки). Также распространено мелкомасштабное платежное мошенничество, когда для внесения и снятия средств используются украденные данные карты. В этом случае казино проигрывает дважды: один раз при снятии средств и один раз, когда владелец карты осознает и осуществит возврат средств за мошенническую платежную деятельность.
Наиболее важными стратегиями в борьбе с вышеупомянутыми видами мошенничества в онлайн-гемблинге являются проверки KYC и дополнительные меры безопасности учетной записи, такие как проверка отпечатков пальцев в приложениях (как это предусмотрено DraftKings) и двухфакторная аутентификация для входа в систему и платежей.
Лицензированные онлайн-казино Великобритании должны предпринять несколько шагов, чтобы защитить игроков от кражи личных данных и гарантировать, что несовершеннолетние игроки не смогут получить доступ к их услугам. Сюда входят SSL-шифрование, протокол защиты данных, проверка KYC «Знай своего клиента», ответственное вмешательство в азартные игры и правила AML/SoF. Им также следует проводить сторонние аудиты безопасности от iTech Labs и eCOGRA, чтобы регулярно выявлять слабые места в системе безопасности.
SSL-шифрование защищает сайты с азартными играми, а двухфакторная аутентификация при входе в учетную запись помогает защитить данные учетной записи игрока, обеспечивая дополнительную безопасность. Проверки KYC гарантируют, что игроки достигли совершеннолетия, позволяющего играть, и соответствуют законам и правилам ПОД, касающимся источников средств для азартных игр ( проверка личности, возраста и финансовая проверка представляют собой расширенную комплексную проверку для клиентов с повышенным риском). Проверка личности каждого игрока также помогает операторам защититься от мошенничества с бонусами (игроки, заявляющие о нескольких сделках или поддельные учетные записи).
Кроме того, в Великобритании также ожидаются новые изменения в отношении использования проверок доступности (они вводят гораздо более низкие пороговые значения и предотвращаемые случаи, как те, которые были отмечены в William Hill : один игрок потратил 23 000 фунтов стерлингов за 20 минут без проверки, другой 18 000 фунтов стерлингов за 24 часа и треть £32 500 в течение двух дней), что поможет предотвратить финансовое мошенничество, такое как взлом DraftKings, за счет уменьшения суммы, потраченной до того, как операторы проверят игрока и запросят дополнительную информацию об его финансах и расходах.
Сговор игроков, мошенничество и мошенничество на игровых сайтах
По большей части современные методы игрового дизайна, используемые в онлайн-азартных играх, делают старые формы сговора и мошенничества игроков, такие как подсчет карт, устаревшими в играх с ГСЧ. Благодаря генераторам случайных чисел невозможно предсказать игровой процесс, на котором основаны многие из этих личных стратегий.
Однако изощренные формы мошенничества с игроками все еще существуют; Массовые операции также нацелены на сайты азартных игр (подробнее о «командах Dot.com» читайте здесь) с целью мошенничества, воровства и отмывания денег посредством фальсификации ГСЧ казино (который в конечном итоге представляет собой просто код).
Обнаружение мошенничества и мошенничества с помощью ИИ
ИИ становится инструментом борьбы с мошенничеством в сфере онлайн–гемблинга. Основное преимущество заключается в том, что он может обрабатывать большие объемы данных и проверять независимые учетные записи игроков на предмет необычной активности; это может быть основано на прошлых действиях или с момента регистрации путем пометки нарушений в учетной записи, которые могут указывать на мошенничество или грубую атаку.
Раньше обнаружение мошенничества, мошенничества и вреда от азартных игр выполнялось с помощью алгоритмов, запрограммированных на основе типичных показателей поведения игроков. Как мы упоминали ранее, эти контрольные показатели были снижены новыми правительственными правилами, а ИИ обладает лучшими возможностями, чем предыдущие методы обнаружения.
ИИ улучшил обработку данных и использует машинное обучение для улучшения с течением времени, поскольку он выявляет больше реальных случаев мошенничества. Он может за считанные секунды выявить необычную активность учетной записи по всем видам деятельности и сообщить о случаях в службу поддержки для вмешательства.
Он также используется для мониторинга моделей и поведения ГСЧ в казино, отмечая аномалии, которые могут указывать на то, что что-то не так. В случае мошенничества с приветственным бонусом он помогает выявлять новые нарушения в работе счета, которые могут указывать на мошенничество, а в случае кражи идентификационных данных он также позволяет отслеживать необычные банковские действия.
С точки зрения мошенничества и защиты игроков, лучшие практики уже применяются с помощью ИИ. Благодаря меньшему количеству ошибок и более быстрой персонализированной идентификации и вмешательству стандарты онлайн-безопасности в онлайн-гемблинге постоянно растут, но, как всегда, растут и возможности хакеров и преступных группировок, нацеленных на индустрию iGaming.
Кроме того, с растущей зависимостью от искусственного интеллекта игорные компании должны поддерживать высокие стандарты, обучая своих сотрудников тому, как действовать в случаях предполагаемого мошенничества или отмечать потенциальные случаи причинения игроку вреда от азартных игр (часто недостаточно обсуждается тот факт, что служба поддержки часто играет важную роль для игроков, пострадавших от вреда, поэтому обращение с ними имеет ключевое значение – на основе исследований оно также регулируется Комиссией по азартным играм).
